Téléphones cellulaires, ordinateurs, perroquets, petite amie, tout se trouve à prix cassé sur le net, pour peu qu'on se donne la peine de chercher au bon endroit. De nombreux sites connus ou moins connus vous proposent de bonnes affaires. Mais attention, cher internaute,  parfois, quand l’affaire est trop belle pour être vraie, c’est parce qu'elle cache sous son joli prix une magnifique arnaque…

Comment se fait-on embrigader dans une affaire ?

Cela commence par un besoin ou une envie. Par exemple, l'envie de s’offrir un perroquet du Gabon. Comment faire ? Le plus simple, c'est de déposer une annonce sur un site internet spécialisé dans la vente et l'échange des animaux. Là, les gens répondent, par courriel ou par téléphone et font leur proposition. Oui mais voilà, un perroquet gris du Gabon, en Europe, cela coûte cher (entre 600 et 750€ pour un oiseau de un an, selon le site de référence sur les oiseaux de compagnie, et selon la provenance, l'oiseau peut coûter jusqu'à 1.200€).

Alors quand ce monsieur écrit du Bénin pour proposer un animal à 490€, cage comprise, on saute sur la bonne affaire. Notre contact, Mr X, est un particulier. Il souhaite faire plaisir à un amateur qui a peu de moyens. C’est pour cela qu'il vous choisit vous. Pour le payer, c'est simple, vous enverrez un virement via Western Union et il vous expédiera la marchandise par transporteur. Tous les sites sur les oiseaux déconseillent l'achat d'animaux d'exportation, mais le prix nettement inférieur au marché vous convainc qu'ils ont tort.

De plus, Mr X est honnête et il le prouve. Vous souhaitez en savoir plus sur lui ? Il vous enverra par courriel ses papiers d'identité et (probablement) la photo de sa famille. Si vous lui montrez une once de méfiance, il démontrera sa bonne foi en vous envoyant l'animal dès la réception de la première moitié du paiement.  Dans certains cas, il ira jusqu'à vous proposer de ne pas toucher l'argent avant que vous ayez reçu l'oiseau.

Rassuré par ces preuves, certain de faire une affaire et d'aider une famille du Bénin, vous faîtes le virement… et les ennuis commencent !

Là où l'arnaque devient imparable...

Premier cas : vous envoyez l'argent avant qu'il ne vous expédie le volatile.
Le plus souvent, vous perdrez tout contact avec Mr X dès que celui-ci aura touché la somme. Le numéro de téléphone en votre possession ne sera plus attribué et l'adresse en votre possession ne correspondra à rien.

Second cas : vous ne versez qu'un acompte et ne réglerez le solde qu'à la réception de la marchandise.
C'est le cas le plus courant. Votre arnaqueur va jouer avec vous.

Dans ce cas de figure, comme dans la plupart des scams, vous pouvez vous retrouver en apparence, face à plusieurs interlocuteurs. Les arnaqueurs sont réunis en bandes organisées qui constituent de véritables mafias. Tenter de retrouver vous-même votre arnaqueur ne vous attirera que des ennuis.

Troisième cas : vous êtes méfiant et ne payez qu'à la réception de la marchandise.

o Mr X comprend que vous ayez des réticences à envoyer une importante somme d'argent dans un pays étranger. Il tient à vous rassurer mais, de son côté, il ne veut pas non plus se faire avoir.  

o Il va vous proposer une solution "idéale" pour vous deux : vous allez faire le virement WU. De son coté, avec le numéro de virement, Mr X pourra vérifier l’arrivée de l'argent avant d'envoyer le produit. Comme vous ne lui aurez pas donné la question test, ni le numéro de contrôle de votre virement, il ne pourra pas toucher l’argent.  

o Oui mais, comme indiqué sur son site, Western Union ne se sert de la question test que dans certains cas particuliers et ne propose aucun service fiduciaire. Le service de WU est le transfert d'argent, et non la garantie des achats. 

En effet, pour transférer de l’argent, le créditeur (vous) remplit un formulaire avec la somme, les coordonnées, une question "test" à l'intention de son destinataire, et verse son argent au guichet agréé Western Union (en France ce sont les bureaux de poste). En échange on lui donne un numéro de transfert. L'argent part. Le destinataire, Mr X, se présente au guichet agréé local avec une pièce d'identité et le numéro de transfert, et récupère l'argent. Dans certains cas particuliers (défaut de pièce d'identité, personne qui se présente différente du destinataire…), on lui demandera de répondre la "question test".

o Donc, l’arnaqueur touche l'argent transféré, et disparaît.

Au cas où vous poseriez encore la question, le perroquet de Mr X n’a jamais existé !

J’ai payé et je n’ai rien reçu. Quels sont mes recours ?

o Pour récupérer votre argent (si le transfert a eu lieu via Western Union), la seule possibilité est d'intervenir auprès de l'agence Western Union pour demander de faire cesser le transfert si celui-ci n'a pas encore été effectué. S'il a été effectué, votre argent est bel et bien perdu.

o Il est très improbable que vous parveniez à identifier et/ou localiser votre arnaqueur, qui peut parfaitement avoir utilisé un faux nom, avec de fausses pièces d'identité. La seule chose que vous puissiez faire à son encontre est de dénoncer la fraude aux services de police de votre pays (si possible à la division qui s'occupe des fraudes sur Internet), et de fournir tous les documents nécessaires (échanges de courrier, etc.). Une fois de plus, il est peu probable que cela aboutisse à des résultats rapides et concrets pour votre affaire, mais qui ne tente rien est certain de ne rien obtenir... Au pire, votre geste aura contribué à gonfler les statistiques des fraudes, ce qui peut à terme pousser les autorités à réagir...

o N'essayez pas d'entreprendre des démarches seul pour retrouver votre arnaqueur. Ces gars-là ne sont pas des tendres. En plus, vous allez y perdre du temps et de l'argent, le jeu n'en vaut pas vraiment la chandelle... 

Comment ne pas se faire avoir ?

Qu’est ce qu’un scam 4-1-9* ?

Un scam africain, c’est un courriel que l’on reçoit inopinément d’une personne, africaine le plus souvent. En général le courriel émane d’une jeune fille nigériane en détresse qui vous propose un pourcentage sur une somme ou la vente d’un produit, en échange de votre aide pour faire sortir ladite somme ou ledit produit de son pays, généralement le Nigeria ou la Côte d’Ivoire.

Cette arnaque est très ancienne, elle existait déjà par courrier dans les années 30 et par fax dans les années 80. Internet a permis le développement exponentiel de cette technique, jusque là (relativement) artisanale.

La victime (un maga en langage du net) commence par répondre, en générale un peu sceptique. Toute la technique de l’arnaqueur (ici un mugu) est de lui faire croire qu’il est effectivement le destinataire du message d’origine, et que l’affaire est légale et facile.

Cependant, pour pouvoir toucher cet argent, la victime va devoir avancer des fonds. Vous devinez la suite...

Il existe une infinité de variantes de scams, la plupart sont en anglais, mais j’en ai déjà vu en russe ou même en japonais.

* Le terme 4-1-9 vient de l’article de loi du Nigeria qui condamne cette pratique

Qui tombe dans le panneau ?

En fait, avec le développement de la diffusion des scams, et l’essor des sites anti-scam, de moins en moins de personnes se laissent avoir par les grands classiques. Le scam est donc en pleine mutation pour trouver de nouvelles victimes.

Un nouveau type de scam...

Un matin, en ouvrant votre boîte courriel, vous découvrez cette gentille lettre de Tatiana, jeune fille russe qui recherche des contacts en Europe.

En apparence, la jeune fille, qui a son petit caractère, ne demande rien d’autre qu’un (petit) ami pour la recevoir à son arrivée. Mais au fil des échanges de courriels, le maga se retrouvera vite face aux difficultés de sa nouvelle amie et à la corruption du système russe…

Et tel un chevalier servant, il aidera financièrement sa dulcinée à trouver le chemin de l’immigration… jusqu’à ce qu’il réalise que...

Là où cela devient imparable !

Il se passe beaucoup de temps avant que la victime ait besoin d’argent, beaucoup d’échanges par courriel. Du coup la victime se sent réellement impliquée dans l’histoire. Ce sera même souvent elle qui proposera son aide financière.

Ce qui ne faut surtout pas faire :

Ne répondez jamais à un courriel ressemblant de près ou de loin à un scam.  Leur écrire confirme l’existence de votre adresse, et vous fait entrer dans un engrenage très dangereux pour votre ordinateur (attaques virales, etc.) mais aussi physiquement pour vous.

Il existe une mode du « scambaiting », les artistes du nets qui font tourner les scammers (mugus) en bourrique. Dans le milieu du net, ils ont leurs partisans et leurs détracteurs. Pour ma part, je vous déconseillerais de vous lancer dans leur sillage sans de solides connaissances en sécurité informatique et un bon parrainage.

Attention : les risques sont réels.

J'ai dit sous forme de blague que pour gagner des lecteurs je songeais à mettre des photos de jolies filles… Je passe de la théorie à la pratique !*

Ci-dessous un message résumé - désolée, c’est en anglais - de mon dernier mugu, ainsi que quelques unes des photos l’accompagnant. Eric n’a pas mis plus de cinq minutes à retrouver son origine. Liudmilla vient de là (Cliquer sur le lien, les portraits sont en dessous des lettres)

Je n’ai pas eu besoin de pousser très loin cette enquête.

Voici donc une réponse type de prise de contact suite à un scam

« Hello my dear **,

thank you for your answer!(…)

I am 25 years old(…). I so much don't want to get older; when I can see old women I am getting crazy to think that it is my future. I do all the best to keep my youth and I keep my body well(…). I am about 172 cm tall (5.6) and my weight is about 56 kg. I've been told I look well enough(…). You can't imagine what does it mean to be born in small town in ; there are not any chances to live well, to get a good job.(…)

I  want to meet my right man . I think in future I can work as fitness trainer I have a certificate. (… )I just want you to know that I am not afraid to work, (…) I am going to spend three months abroad to work in any good place, agency promises to help me because it is only the way I can leave .

I will have all documents to travel in a few days and i will travel to Moscow then, from Moscow I will travel to you and they ask me about name of the city i am going to work, (…) if you don't mind to meet me please tell me the name of your city and nearest international airport! I will book my flight from Moscow !

I think it would be so great to meet my love and stay there forever. I know that it is not so easy like I think but I think it is possible that I meat my real love. I want to love and to be loved I want to build our own happiness, only me and my man there. (…). Well, I think I am lost in my letter, I am not sure you understand my goals, please feel free to ask. (…)

 Liudmila »

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* Alors, ça marche, vous reviendrez me voir ?

** Vous croyez tout de même pas que je vais vous donner mon ID d'enquêtrice si facilement ?