Les principaux types d'arnaques en ligne

Publié le par Eric

Voici un tour d'horizon des arnaques les plus communes que l'on peut rencontrer sur la toile... Ce Petit Papa Noël des arnaques n’est pas exhaustif, son but principal est de montrer la variété des schémas types.  Au fil du temps, chacune de ces arnaques se détaillera dans un article  spécifique


Méthodologie générale

La méthode de départ d’une arnaque est toujours la même : envoi d'un message identique au plus grand nombre de personnes possible. Ensuite, soit des infos confidentielles sont récupérées collectivement, soit un contact individuel basé sur la confiance est établi.


Constitution du listing des victimes potentielles
Comme le spammeur, l'arnaqueur se constitue une immense base de données d'adresses électroniques. Pour y arriver, il peut :
- récolter les adresses manuellement en se baladant sur la toile
- utiliser des moteurs automatiques qui "scannent" les sites Internet afin de récupérer tout ce qui contient un "@"
- acheter des listings d'adresses à une entreprise ou à d'autres arnaqueurs/spammeurs...

C'est la seconde solution qui semble la plus courante car la première est peu rentable (elle prend beaucoup trop de temps) et la troisième est difficilement réalisable. Article de Papa Noël sur le sujet  

 

 

L’arnaque collective : la récupération de données 


- Phishing
Le message électronique se fait passer pour une institution bancaire ou un site de vente en ligne et prétexte un problème pour vous demander de saisir votre code d'accès. Le site où vous allez fournir le renseignement n'est évidemment pas le site de la banque ! 

Pourquoi sur eBay ? Car les bons profiles sur eBay sont très recherchés des arnaqueurs... En effet, on se fait facilement avoir si le vendeur est très bien noté par le site !
Comment ne pas se faire avoir ? Jamais votre banque ne vous enverra un message vous demandant de saisir votre code d'accès. De plus le message est souvent rédigé en anglais (pour une banque d'un pays francophone !) ou contient de nombreuses fautes...
Votre recours : alerter votre banque au plus tôt et porter plainte. Votre devriez être remboursé des sommes dérobées.

- Pharming
Le site bancaire ou la redirection DNS (domaine.com) s'est faite piratée et n'est plus contrôlée par l'institution bancaire. 

Comment ne pas se faire avoir ? Si le site de votre banque se comporte bizarrement (redirection vers une adresse bizarre, page d'accueil différente...), renseignez-vous pour savoir si c'est normal avant de saisir votre code d'accès !
Votre recours : alerter votre banque au plus tôt et porter plainte. Votre devriez être remboursé des sommes dérobées.

- Incitation à appeler un numéro surtaxé
Un message d'alerte (pour un débit bancaire notamment) vous demande d'appeler un numéro afin d'annuler la transaction. 

Comment ne pas se faire avoir ? Eviter d'appeler un numéro international (commençant par "+" ou "00").
Votre recours : aucun si ce n'est de se porter partie civile en s'associant à un organisme dénonçant la fraude.

- Incitation à visiter un site Internet rémunéré par la pub

Un message vante l'attrait d'un site Internet qui n'est pas anodin puisque rémunéré par de la publicité.

Votre recours : aucun si ce n'est de se porter partie civile en s'associant à un organisme dénonçant la fraude.

 


L'arnaque par contact individuel

- Scam 419

Le message semble émané d'une personne de bonne famille (dont le patronyme est souvent célèbre) qui assure avoir besoin de vous (et de vous seul) pour transférer ses fonds dans votre pays.
Le principe est achi-simple : il vous propose un pourcentage du magot. Non seulement vous ne toucherez pas un seul centime mais cette personne va vous extorquer de nombreux faux-frais et soyez sûr que tant que vous payerez il vous en demandera de nouveaux (frais bancaires, de gardiennage, de taxes diverses, de douanes...) Article de Papa Noël sur le sujet


- Loterie
Cousine du scam, elle fonctionne également sur l'Advance Fee Fraud (avance de faux-frais).
On vous promet de toucher le gros lot d'une loterie (à laquelle vous n'avez pas participé !!!) mais vous avez des frais divers à payer pour recevoir votre "dû".

- Achat/vente

Vous avez mis une annonce sur Internet pour vendre votre voiture ou avez émis le souhait d'acquérir un perroquet du Gabon sur un forum dédié...
Et ce n'est pas tombé dans l'oreille d'un mugu (= arnaqueur) !
On vous contacte pour vous dire que l'on peut vous fournir un perroquet pour moins de 50% du prix !
Hormis le fait que ces espèces soient soumises à une très forte réglementation et à un passage aux services vétérinaires et douaniers, vous vous doutez bien que cela ne va pas aller tout seul... 

Ceux qui ont tout de même pris le risque ont ainsi fait un virement postal et n'ont plus jamais eu de nouvelles... Sauf quand l'arnaqueur est vicieux et réclame ensuite des frais supplémentaires (pour la douane par exemple). Article de Papa Noël sur le sujet

- Faux chèque

Pour la voiture, c'est encore plus pervers !
Un acheteur veut bien payer votre voiture plus cher que sur l'annonce si vous lui retournez la différence par virement postal.
Il vous envoie un chèque du montant promis, un de ses collègues vient chercher la voiture.
Vous encaisser le chèque et faîtes le virement. 

Problème : à l'encaissement, il s'avère que le chèque est faux et que les sommes engagées sont pour votre pomme !

- Cyber-mendicité ou séduction

Pauvre Valentin Mikhaylin, Liudmila et autres... C'est vraiment terrible ce qui leur arrive !
Ces scams envoyés en masse sur Internet n'ont qu'un seul but : établir le contact avec vous.
Les mugus regorgent ensuite d'ingéniosité pour vous faire avaler des couleuvres en vous extorquant quelques larmes (ou quelques érections, c'est au choix) dans l'unique but de vous subtiliser le portefeuille.
Article de Papa Noël sur le sujet


- Systèmes pyramidaux

Non, on ne peut pas légalement coopter des gens pour faire des virements de 5 euros.
Même si la Suisse et le Canada sont plus libéraux sur le sujet, la règle demeure : "on ne peut vendre du vent !" 

Tout système "boule de neige" où aucun produit n'est vendu (ou que le produit n'est qu'un prétexte de vente) est illégal !

Peut-on remonter jusqu'à l'arnaqueur ?

Hélas, cette personne n'est jamais formellement identifiée. Les transferts d'argent qu'elle va vous demander se font par Western Union (virement postal) et c'est comme si vous remettiez de l'argent en liquide !
Si vous faîtes un transfert pour un membre de la famille n'importe où dans le monde, aucun souci, Western Union est sûr et très pratique. Par contre si vous n'êtes pas certain de l'identité du bénéficiaire...
C'est ainsi que le mugu se présente au guichet de Western Union avec un faux passeport et se saisit de l'argent.

Attention : Western Union fonctionne également avec un mot de passe et beaucoup de gens croient qu'il est indispensable pour récupérer l'argent : c'est FAUX !
Le mot de passe ne sert qu'à une seule chose : permettre au bénéficiaire d'encaisser l'argent s'il n'a pas de pièce d'identité !
C'est aussi de cette manière que les mugus arrivent à berner leurs victimes : en leur faisant croire qu'ils ne récupèreront pas l'argent tant qu'ils n'auront pas le mot de passe.
Alors si lors d'une transaction sur Internet on vous propose "envoyez-moi l'argent puis vous ne me donnerez le mot de passe qu'une fois le colis en votre possession", passez votre chemin...

Article de Eric M. pour Papa Noël

 

 

Publié dans Lexique

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Eve 21/10/2008 11:44

Je viens d'être victime d'une arnaque, par Travellers chèques ..Pouvez-vous me contacter, svp ? pour que je vous explique et que vous me disiez ce qu'"il faut que je fasse ?Merci beaucoup

Laura 21/10/2008 14:56


Bonjour,
pour pouvoir vous répondre, faudrait un moyen de communiquer avec vous... le plus simple serait que vous me racontiez votre histoire par courriel en utilisant le lien "contact" en bas de cette
page.
Cordialement